AML und Verifizierung bei Boomerang Casino

Geldwäschereiprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage jedes Spielerkontos. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir wann durchführen, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unsere AML Richtlinie

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz der Curaçao eGaming (Antillephone), Lizenznummer 8048/JAZ2020-001, und unterliegen damit den Anti-Geldwäscherei Vorschriften unseres Lizenzgebers. Seit unserer Gründung 2020 wenden wir diese Regeln auf jedes Konto an, ohne Ausnahme und ohne Abkürzung. Das Ziel ist einfach: Kriminelle Gelder sollen unsere Plattform nicht zur Verschleierung nutzen können, und Ihre Gewinne sollen jederzeit sauber und ohne Rückfragen ausgezahlt werden.

Unsere AML Richtlinie umfasst drei Bausteine: die Identifikation jedes Spielers (KYC), die laufende Überwachung aller Ein und Auszahlungen sowie die Meldung auffälliger Transaktionen an die zuständigen Behörden. Verstösse gegen diese Regeln können unsere Lizenz kosten, deshalb nehmen wir sie konsequent ernst. Für Sie bedeutet das zwar gelegentlich eine Dokumentenanfrage, aber im Gegenzug ein Casino, in dem seriöses Spielen die einzige Spielart ist.

• Identifikation und Prüfung jedes Spielers vor der ersten Auszahlung
• Kontinuierliche Überwachung von Einzahlungs und Auszahlungsmustern
• Meldungspflicht gegenüber den Behörden des Lizenzgebiets bei begründetem Verdacht
• Schulung unserer Mitarbeitenden in Geldwäschereiprävention

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung läuft bei uns gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse auf Plausibilität und gegen Sperrlisten. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige KYC Prüfung Pflicht, und auch bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichen Transaktionsmustern können wir jederzeit eine erneute Prüfung verlangen. Diese Staffelung ist im Glücksspielrecht unseres Lizenzgebiets so vorgesehen und schützt beide Seiten.

Für die vollständige Verifizierung brauchen wir drei Dokumentengruppen: einen amtlichen Lichtbildausweis (Pass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis (Versorgerrechnung oder offizielle Behördenpost, nicht älter als drei Monate) sowie den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode Ihnen gehört. Bei Karten genügt meist eine Kopie der Karte mit abgedeckten mittleren Ziffern, bei E Wallets ein Screenshot Ihres Kontos mit sichtbarem Namen.

• Registrierung: automatische Plausibilitäts und Sperrlistenprüfung Ihrer Angaben
• Erste Auszahlung: vollständige KYC Prüfung mit Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis
• Erneute Prüfung: bei Erreichen von Schwellenwerten oder bei auffälligen Transaktionen
• Änderungen: bei Namens oder Adressänderungen bitten wir um aktuelle Belege

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Prozess dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden nach Eingang vollständiger Dokumente. Solange Ihre Unterlagen vollständig und lesbar sind, prüft unser Compliance Team sie meist noch am selben Werktag. Sie können den Status Ihrer Prüfung jederzeit im Kontobereich einsehen.

• 1. Laden Sie Ihre Dokumente über den gesicherten Upload im Kontobereich hoch oder senden Sie sie per E Mail an [email protected].
• 2. Unser Compliance Team prüft Vollständigkeit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontoangaben.
• 3. Bei Unklarheiten melden wir uns innerhalb von 24 Stunden mit einer konkreten Rückfrage.
• 4. Sie erhalten das Prüfungsergebnis per E Mail, im Normalfall innerhalb von 48 Stunden.
• 5. Nach erfolgreicher Prüfung ist Ihr Konto vollständig freigeschaltet, Auszahlungen werden ohne erneute Prüfung bearbeitet.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine TLS verschlüsselte Verbindung und wir speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeitenden der Compliance Abteilung können die Unterlagen einsehen, und jede Einsicht wird protokolliert. Wir nutzen Ihre Dokumente ausschliesslich für die gesetzlich vorgeschriebenen Prüfungen und geben sie ohne rechtliche Grundlage nicht an Dritte weiter.

Nachweis der Geldquelle

In bestimmten Situationen fragen wir nach, woher die Gelder stammen, die Sie auf Ihr Konto einzahlen. Das klingt persönlicher, als es ist: Bei hohen Einzahlungssummen, stark abweichenden Zahlungsmustern oder mehrfachen Einzahlungen kurz hintereinander sind wir verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu klären. Als Nachweis genügen je nach Fall ein Lohnausweis, ein Steuerbescheid, ein Nachweis über einen Vermögenszufluss wie eine Erbschaft oder ein Immobilienverkauf oder eine Erklärung zur Herkunft der Einzahlungen.

Wir stellen diese Fragen nicht aus Neugier, sondern weil unser Lizenzgeber Geldwäschereiprävention nur dann als erfüllt ansieht, wenn hohe Beträge auch in ihrer Herkunft plausibel sind. Die Angaben behandeln wir streng vertraulich, wie alle anderen Verifizierungsunterlagen auch. In den meisten Fällen genügt ein einziger Beleg, danach gilt Ihr Konto wieder als vollständig geprüft.

• Anlass: einzelne oder kumulierte Einzahlungen deutlich über dem üblichen Nutzungsmuster
• Anlass: Wechsel der Zahlungsmethode in Kombination mit hohen Beträgen
• Typische Nachweise: Lohnausweis, Steuerbescheid, Bankauszug, Erbnachweis, Verkaufsbeleg
• Frist: üblicherweise 14 Tage, danach greifen die Massnahmen unserer Kontoeinschränkungen

Transaktionsüberwachung bei uns

Ein und Auszahlungen

Wir überwachen jede Einzahlung und jede Auszahlung auf Ihrem Konto. Dabei gleichen wir Transaktionsmuster gegen typische Risikomuster ab, etwa viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge, Einzahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten oder Auszahlungen unmittelbar nach hohen Einzahlungen. Solche Muster sind kein Vorwurf, aber sie lösen eine Prüfung aus, bevor wir die Transaktion freigeben.

Auszahlungen erfolgen bei uns nach der Same Method Regel: Sie ziehen Gewinne grundsätzlich auf dem Weg ab, über den Sie eingezahlt haben. Diese Regel verhindert, dass Gelder über Umwege verschleiert werden. Die Mindestauszahlung liegt bei 20 CHF, das Tageslimit bei 2.000 CHF und das Monatslimit bei 10.000 CHF. E Wallets und Kryptoauszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 24 Stunden, Banküberweisungen brauchen 3 bis 5 Werktage. Gebühren erheben wir keine.

Folgen fehlender Dokumente

Verifizierung ist eine Pflicht, keine Option. Solange die vollständige KYC Prüfung aussteht, sperren wir Auszahlungen, weil wir gesetzlich kein Geld auszahlen dürfen, dessen Empfänger wir nicht verifiziert haben. Einzahlungen bleiben in der Regel möglich, aber die Auszahlung Ihres Guthabens erfolgt erst nach abgeschlossener Prüfung.

Stellen wir falsche oder gefälschte Dokumente fest, sperren wir das Konto sofort, konfiszieren gegebenenfalls Guthaben im Einklang mit unseren Nutzungsbedingungen und melden den Vorfall an die Behörden. Erhalten wir nach zwei Erinnerungen innerhalb von 30 Tagen keine Unterlagen, beschränken wir das Konto auf die Auszahlung des eingezahlten Restguthabens. Wenn Sie die Frist einmal nicht schaffen, kontaktieren Sie uns vor Ablauf per Live Chat oder an [email protected], unser Team ist rund um die Uhr erreichbar und findet in den meisten Fällen eine Lösung.

• Ausstehende Verifizierung: Auszahlungen gesperrt, Einzahlungen meist möglich
• Unlesbare oder unvollständige Dokumente: Rückfrage, Prüfung startet erst mit vollständigen Unterlagen neu
• Falschangaben oder gefälschte Dokumente: sofortige Kontosperre und Meldung
• Keine Reaktion auf zwei Erinnerungen: Beschränkung auf die Auszahlung des Restguthabens

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen nach Abschluss der Prüfung für mindestens fünf Jahre auf, wie es die Vorschriften unseres Lizenzgebers verlangen. Grund sind mögliche behördliche Nachfragen: Sollte eine Untersuchung ältere Transaktionen betreffen, müssen wir die damaligen Prüfungen belegen können. Erst nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform und unwiederbringlich.

Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten zu verlangen. Einen entsprechenden Antrag richten Sie an [email protected]. Beachten Sie, dass wir Verifizierungsdaten während einer laufenden Prüfung oder eines behördlichen Verfahrens nicht löschen dürfen, auch nicht auf Ihren Wunsch hin.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich überhaupt spielen kann?

Nein. Nach der Registrierung können Sie mit den Grundprüfungen direkt spielen. Die vollständige Verifizierung mit Ausweis und Adressnachweis verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, oder wenn bestimmte Schwellenwerte oder Transaktionsmuster eine Prüfung auslösen.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Mit vollständigen und lesbaren Unterlagen in der Regel 24 bis 48 Stunden. Bei Rückfragen melden wir uns innerhalb von 24 Stunden mit einer konkreten Angabe, was noch fehlt.

Warum muss ich den Nachweis der Zahlungsmethode einreichen?

Weil wir sicherstellen müssen, dass Einzahlungen und Auszahlungen über ein Konto laufen, das Ihnen gehört. Das verhindert, dass Dritte Ihr Konto für ihre Transaktionen nutzen. Bei Karten genügt eine Kopie mit abgedeckten mittleren Ziffern.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Grundsätzlich nicht. Auszahlungen erfolgen auf dem Weg, über den Sie eingezahlt haben. Nur wenn eine Methode technisch keine Auszahlungen unterstützt, zahlen wir auf einen von Ihnen verifizierten alternativen Weg aus.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir bewahren sie mindestens fünf Jahre auf, verschlüsselt und mit Zugriff nur für unser Compliance Team, um behördliche Nachfragen belegen zu können. Danach löschen wir sie unwiederbringlich.